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宣稱建老年公寓 非法集資上億
日期：2014-05-17 來(lái)源：半島晨報(bào)
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市處非辦提醒，非法集資均以高額回報(bào)為誘餌，參與非法集資不受法律保護(hù)
近日，大連市公安局與市處非辦等多家單位聯(lián)合開(kāi)展了以打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪為主題的大型宣傳活動(dòng)，非法集資詐騙案例備受關(guān)注。據(jù)了解，非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件近期頻發(fā)，而且就在百姓身邊，而網(wǎng)絡(luò)借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點(diǎn)。市處非辦提醒市民，當(dāng)高額回報(bào)投資項(xiàng)目向你伸出“橄欖枝”時(shí)，請(qǐng)記住天上不會(huì)掉餡餅。
在本市發(fā)案的兩起非法集資案
在本市發(fā)案的兩起非法集資案
1、打著建老年公寓旗號(hào)集資上億元
2009年，大連亞偉生物科技開(kāi)發(fā)有限公司因資金短缺，在未經(jīng)任何審批的情況下，打著建“老年公寓”的旗號(hào)，通過(guò)同事、朋友向社會(huì)宣傳該公司投資項(xiàng)目的巨大潛力，承諾月利率4%-6%的高額返利，面向社會(huì)非法吸收公眾存款。至2012年案發(fā)，該公司共非法吸收公眾存款上億元，除部分資金用于返還本金和支付利息外，已造成兩千多萬(wàn)元損失。
2、養(yǎng)山羊項(xiàng)目致百余群眾上當(dāng)
2、養(yǎng)山羊項(xiàng)目致百余群眾上當(dāng)
2011年12月至2012年5月，深圳士臣擔(dān)保有限公司大連分公司在沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)的情況下，招收大量業(yè)務(wù)員，在社區(qū)、超市等人流密集場(chǎng)所大肆宣傳，以投資二氧化硅山、養(yǎng)殖波爾山羊等項(xiàng)目為由，以給予高額利息的方式，吸引老百姓投資，并給公司員工提成，其余款項(xiàng)用于公司日常開(kāi)銷和個(gè)人消費(fèi)等，致使100余名群眾上當(dāng)受騙，遭受損失。
六種非法集資典型手法
六種非法集資典型手法
市處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，隨著社會(huì)的發(fā)展，目前，非法集資的手法在不斷變化。其中，六種非法集資手法是目前較為典型的。
1.以民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已獲得或正在申辦民營(yíng)銀行牌照，以民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
2.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，或虛構(gòu)借款方、以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
3.打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)，假冒或虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙人們向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。
4.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或者通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品的方式，引誘老年群眾投入資金。
5.以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。
6.假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站。
提醒
1.以民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已獲得或正在申辦民營(yíng)銀行牌照，以民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
2.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，或虛構(gòu)借款方、以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
3.打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)，假冒或虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙人們向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。
4.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或者通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品的方式，引誘老年群眾投入資金。
5.以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。
6.假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站。
提醒
參與非法集資不受法律保護(hù)
市處非辦提醒市民，非法集資是違法行為，參與非法集資不受法律保護(hù)，政府不代償，損失自擔(dān)，責(zé)任自負(fù)。希望市民能夠擦亮眼睛，增強(qiáng)維權(quán)意識(shí)，如發(fā)現(xiàn)受騙，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，通過(guò)合法途徑維護(hù)自身權(quán)益，不要采取私了甚至非法途徑解決。
同時(shí)，增強(qiáng)法律意識(shí)，日常生活中發(fā)現(xiàn)涉及傳銷、非法集資、非法吸收公眾存款案件線索，應(yīng)及時(shí)報(bào)警或向有關(guān)部門反映。
五大領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)需警惕
同時(shí)，增強(qiáng)法律意識(shí)，日常生活中發(fā)現(xiàn)涉及傳銷、非法集資、非法吸收公眾存款案件線索，應(yīng)及時(shí)報(bào)警或向有關(guān)部門反映。
五大領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)需警惕
1民間借貸誘發(fā)的非法集資案件仍會(huì)高發(fā)；
2一些中介機(jī)構(gòu)參與非法集資，風(fēng)險(xiǎn)集聚；
3農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社類非法集資風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始上升；
4股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資活動(dòng)一直比較活躍；
5銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員涉非法集資風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員打著單位旗號(hào)、利用職務(wù)之便涉嫌非法集資，嚴(yán)重影響銀行聲譽(yù)和正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
四招遠(yuǎn)離非法集資
2一些中介機(jī)構(gòu)參與非法集資，風(fēng)險(xiǎn)集聚；
3農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社類非法集資風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始上升；
4股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資活動(dòng)一直比較活躍；
5銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員涉非法集資風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員打著單位旗號(hào)、利用職務(wù)之便涉嫌非法集資，嚴(yán)重影響銀行聲譽(yù)和正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
四招遠(yuǎn)離非法集資
那么，如何識(shí)別和防范非法集資，遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)，保住自己的血汗錢呢？如果一時(shí)間無(wú)法識(shí)破不法分子布下的非法集資陷阱，市民應(yīng)該怎么保障自己的資金安全？注意哪些細(xì)節(jié)可以幫大家逐一排除被騙的可能？市處非辦提醒，記住這四招，躲避“陷阱”遠(yuǎn)離非法集資。
一算 計(jì)算銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國(guó)規(guī)定，超過(guò)國(guó)家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，另外，一個(gè)企業(yè)正常的年利潤(rùn)一般不會(huì)超過(guò)200%，超高利投資回報(bào)不可能維持太久，其中必有嫌疑。
二看 通過(guò)政府網(wǎng)站，看該企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法的上市公司。是不是可以發(fā)行公司股票、債券。是否是國(guó)家批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過(guò)政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。
三查 通過(guò)查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。
四思 對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與其他懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)思量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。
如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資，除上面的建議應(yīng)當(dāng)做到外，百姓們還可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢，情況了解清楚后再做決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
一算 計(jì)算銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國(guó)規(guī)定，超過(guò)國(guó)家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，另外，一個(gè)企業(yè)正常的年利潤(rùn)一般不會(huì)超過(guò)200%，超高利投資回報(bào)不可能維持太久，其中必有嫌疑。
二看 通過(guò)政府網(wǎng)站，看該企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法的上市公司。是不是可以發(fā)行公司股票、債券。是否是國(guó)家批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過(guò)政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。
三查 通過(guò)查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。
四思 對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與其他懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)思量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。
如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資，除上面的建議應(yīng)當(dāng)做到外，百姓們還可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢，情況了解清楚后再做決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
